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投資型保單稅務規劃錦囊

投資型保單稅務規劃錦囊

作者 : 林嘉焜

出版社 : 宏典文化出版股份有限公司

※ ※ 無庫存

無庫存

定價 : NT 250

售價9折, NT225

內容簡介


保單已經不再是傳統的人情保單或保險標會,保單可以提供更多的服務,每個家庭可以透過保單「平台」完成壽險保障、投資理財、財富分配。而且,在台灣各種金融服務機構都可以買到保單,例如:保險公司、銀行、證券公司、機場櫃檯、機票網站,甚至在電視購物頻道都有。一張家庭保單金額少則50萬,動輒上百萬、千萬,這麼大的資產一定要善加利用!

本書特別針對2010年起,投資型保單開始對要保人課徵所得稅的新規定,加以詳盡說明規定與應變之道。希望能提供民眾對投資型保單更清楚的認識與運用技巧,並對保險業務銷售同仁提供正確規劃範本參考,讓台灣社會更富保險知識,保單用的有智慧,保單賣的有職業道德,避免類似連動債不當銷售與欺騙的憾事重演!

本書共分4篇,每一篇的內容重點如下:

1. 基本觀念篇:詳細說明保單課稅法規內容與課稅流程,經由許多案例分析與詳細計算流程說明,循序漸進培養節稅規劃能力與經驗值。

2. 進階運用篇:除所得稅外,匯整保單相關各種稅負,包括:贈與稅、遺產稅、所得稅。將透過全盤考量,提供最完整的財富管理方案,避免以偏概全、思慮不周的規劃敗筆。

3. 遺產稅官司篇:透過真人真事的投資型保單遭查稅之案例分析,闡述國稅局與法院對投資型保單的法律認知角度,從訴訟攻防過程釐清正確的保險規劃重點,對社會流傳積非成是的不當銷售話術給與當頭棒喝,抽絲剝繭找出合法的節稅空間,屏除不當節稅六大特徵,建立正確使用保單的基本觀念。

4. 保險公司作業篇:說明保險業者如何處理相關扣繳憑單,以課稅流程說明民眾的繳稅義務與節稅空間,並且正確課稅知識可以駁斥不肖業者的逃稅話術。

除以上四篇外,本書附錄蒐集投資型保單課稅的財政部重要公文,以供參考求證。

冀望本書能給家庭消費者與銷售人員正確的稅務觀念,細心規劃、愛心投保、真心服務、開心節稅!

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