超圖解投資型保單60個該懂的問題

超圖解投資型保單60個該懂的問題

作者 : 李雪雯

出版社 : 巨思文化股份有限公司

※ ※ 已絕版

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定價 : NT 330

售價9折, NT297

內容簡介


最值得信賴的保險專欄作家:李雪雯目前經營兩大保險專欄:「Yahoo!理財專欄」與「聯合理財網專欄作家」,專門提供第一手最專業的保險訊息。

寫給所有的保戶:
投資型保單具有投資與保障雙重功效,其最大特色是,投資型保險的保險帳戶價值完全取決於實際投資績效。投資型保單包括:變額壽險、變額萬能壽險,還是變額年金,每種都有各自特色與限制,投保前應充分了解商品內容、投資標的選擇及相關費用等,才不會買錯保單搥心肝。

寫給保險業務員:2013年,投資型保單再度成為壽險公司的主力商品,前7月壽險銷售投資型保單的新契約保費已達1,781億元,較2012年同期成長逾177%,甚至政府將鬆綁投資型保單連結保本型的基金,壽險市場即將燃起寶本型基金保單的戰火……別人說不清楚的觀念與保險新知,絕不容錯過。

一看就懂的圖解書:
60篇文章,60個關鍵觀念,60個簡單圖表輕鬆學。看似複雜的投資型保單,統統畫給你看,不僅幫你拆解投資型保單的帳戶分類、費用結構,同時也幫你破解投保迷思與一般行銷話術。

拜託,別再亂買投資型保單了!
重投資或重保障,給付方式選擇大不同!
搞懂60個必學攻防術,保障投資攏總贏!

「投資型保單」很多人都知道,但說到「變額萬能」或「變額年金」,不少人可能兩眼發楞,有聽沒有懂,更別提要利用這類保單幫自己財富加分。

一般來說,投資型保單包括變額壽險、變額年金、變額萬能壽險三種,與傳統保單最大不同在於:投資與保險帳戶分開、保額可隨時調整、繳費彈性化,難怪推出以來,一直是保險公司銷售長紅的閃亮之星。

不過,投資型保單的盈虧是由保戶自行負責,購買前務必做好功課、了解自己的需求,才不會繳了錢,最後發現投資績效怎麼差很大!如果你想知道投資型保單的特性與費用結構、如何讓保單價值長大、不虧錢的基金配置技巧,以及常見的消費糾紛,務必看這本書,因為答案都在裡面。

買投資型保單,這些事你一定要懂!

□投資型保單只有「壽險」以及「年金險」
□年輕人適合變額萬能,中年人適合變額年金
□保單保障,完全取決於自己的投資績效
□分離帳戶屬於保戶,可隨時提領帳戶價值
□死亡給付對保單帳戶價值,有最低比例規定
□注意費用率,不是所有保費都投入投資帳戶
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作者介紹

■作者簡介

李雪雯
政治大學資訊管理研究所EMBA,現為聯合理財網理財會客室、Yahoo!奇摩個人理財專欄作家,同時擔任多家財經與醫療保健雜誌、手機APP新聞台的特約撰述。

曾為《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome電腦週報》「CIO觀點」專欄特約撰述。

同時擁有壽險、信託業務、理財規畫人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、國際專案管理師(PMP)……等多張專業證照。著有《購買共同基金Step by Step》、《健康險,買對不買貴》、《理財專員不告訴你的40件事情》、《好險,你一定要知道的保險知識》等十幾本書。

個人部落格:李雪雯的健康財富百寶箱(swlee0630.blogspot.tw)



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